Conseiller(ère) de Clientèle Privé – Banque Privée – LONGJUMEAU

Description de l'offre

Description de l'entreprise

La Banque Populaire Rives de Paris : Proche et Engagée ! Implantée dans 7 départements d'Ile de France et dans l'Oise, la Banque Populaire Rives de Paris est présente à travers un réseau de 222 points de vente, et a la confiance de près de 717 000 clients dont 201 000 sociétaires. Rejoindre la Banque Populaire Rives de Paris c’est adhérer à une banque coopérative, proche et engagée dans la satisfaction de ses clients. C’est aussi intégrer une banque attentive à l’épanouissement professionnel de ses collaborateurs grâce à une politique RH qui met l’accent sur la formation et la mobilité interne. Bénéficiez des opportunités que peut vous offrir la Banque Populaire Rives de Paris, l'une des premières banques du Groupe BPCE (2e groupe bancaire français) en rejoignant nos 2600 collaborateurs !

Poste et missions

Participer, avec le Banquier Privé, à la gestion, au développement et à la fidélisation d'un portefeuille de clients patrimoniaux, fortunés et dirigeants de PME dans le cadre d'une relation globale sur l'ensemble des univers de besoins. Principales Activités : - Accueillir physiquement ou à distance les clients et prospects de l'agence - Rencontrer tous ses clients de manière à développer et fidéliser son portefeuille dans une optique de rentabilité et d'amélioration de la préférence client - Participer, avec les Banquiers Privés, aux entretiens patrimoniaux - Gérer la banque au quotidien et l'assurance des clients de son portefeuille - Participer, avec le Banquier Privé, au développement des encours d'emplois et ressources - Vendre des produits adaptés aux besoins des clients - Assurer les visites en clientèle - Suivre ses objectifs et rendre compte de son activité - Gérer et maîtriser les risques et engagements de son portefeuille dans le respect de ses délégations Comportements clés : - Esprit d’équipe - Être pédagogue : bien appréhender le niveau de maturité de ses interlocuteurs - Prendre des engagements et les tenir - Capacité à anticiper - Être force de proposition - Être clair, précis et synthétique dans les réponses - Sens de la relation (proche et engagée) - Capacité d'adaptation

Profil et compétences requises

Prérequis : - Expérience significative sur le marché particulier souhaitée - Passage d'un test métier et de cas pratiques - Être véhiculé - Conditions réglementaires : - Certification DCI ou équivalence (Distributeur de Crédit Immobilier) - AMF - CPA (Conseiller Patrimonial Agence) Univers de besoins : - Epargne monétaire - Epargne financière - Financements court terme - Financements moyens et long terme - Prévoyance IARD - Banque au quotidien Compétences métier : - Techniques métiers - Risques Commercial et animation - Informatique - Produits bancaires Conditions d'exercice : - Classification minimum convention collective : C - Poste éligible aux variables - Sectorisation : territoire de la Banque Chèques de table - Matériel : - Ordinateur portable avec solution de mobilité - Smartphone - Carte de démarchage

Informations complémentaires sur le poste

Accompagnement au démarrage : - Cursus réglementaire personnalisé - Parcours de formation commercial (ECOM Gestion Privée) - Parcours de formation académique (Master 1 en gestion de patrimoine) Compétences à maintenir par le collaborateur : - Consulter l'information Banque pour se maintenir sur les sujets suivants : - Techniques de vente et de recommandation - Applications informatiques liées à l'activité - Ensemble de la gamme des produits, services et types de financements liés à sa clientèle - Maitrise du risque dans sa délégation - Règles de conformité et de déontologie - Analyse fiscale et juridique Expertises à développer : - Fiscalité - Droit bancaire et de la famille - Maîtriser l'évolution des marchés financiers, les techniques de gestion d'actifs et les règles fiscales - Mettre en œuvre des préconisations patrimoniales - Macroéconomie ouverte - Crise et règlementation - Droit des sociétés - Analyse financière - Droit du crédit et sûretés - Démembrements de propriété - Produits et techniques de la gestion collective - Transmission du patrimoine privé - Outils spécifiques à la gestion privée